Hur man bygger en portfölj

En portfölj är en samling tillgångar som tillsammans bidrar till en total avkastning. Det finns många olika anledningar till att du kan skapa en portfölj, och du måste definiera ditt skäl eller mål redan från början innan du lägger till aktier och andra värdepapper på ditt konto.

Hur du skulle definiera målet för din portfölj beror på din tidsram och din risktolerans.

Vad ska jag köpa?

Nu när du har bestämt vad ditt investeringsmål är kan du bestämma vilka tillgångar du behöver köpa för din portfölj. Du kan välja mellan aktier, obligationer, derivat och alternativa investeringar.

Innan du väljer vad du vill köpa måste du dock försäkra dig om om portföljen kommer att förvaltas aktivt eller passivt.

Aktier

Inom Aktier kan du välja mellan många olika typer, varav några är:

• Blue Chip: Det här är mogna, stabila företag som är välkända globalt och generellt ger bra utdelningar i rätt tid. Du skulle köpa dessa för en balanserad tillväxt och inkomstportfölj.

• Penny Stocks: Dessa är mycket volatila aktier som handlar mer på utbud och efterfrågan än marknadsnyheter. Du skulle köpa dessa om du är helt tillväxtfokuserad.

• Börsvärde: Du kan köpa aktier enligt deras börsvärde, vilket i grunden ger en uppfattning om i vilket skede av livscykeln t befinner sig. En mindre börsvärdeaktie skulle vanligtvis köpas för en tillväxtfokuserad portfölj, men en Stora börsbolagsaktier skulle köpas för inkomständamål.

Obligationer

Obligationer är ränteinstrument, vilket i grunden innebär att de betalar ett visst belopp periodiskt. Dessa är perfekta för en inkomstbaserad portfölj.

Man måste vara försiktig med detta antagande eftersom inte alla obligationer har samma risk och därför kan obligationer med högre risk, och därefter lägre betyg, köpas för en tillväxtportfölj på grund av dess prisvolatilitet.

Derivat

Du kan använda dig av derivat som optioner, terminer och swappar i din portfölj av både inkomst- och tillväxtskäl. Om du är spekulativ, skulle du använda den för en tillväxtportfölj, medan om den är för säkring, skulle du använda den för att skydda din inkomstportfölj.

Alternativa investeringar

Den största alternativa investeringen som finns är fastigheter. Du kan köpa en hyresfastighet för inkomständamål, eller så kan du vara mer spekulativ och köpa mark i främmande länder för att dra nytta av värdestegring i en tillväxtportfölj

Hur man sätter ihop det

Procentandelen av ditt portföljvärde som investeras i vissa typer av tillgångar som beskrivs ovan dikterar vilket mål din portfölj har uppfyllt.

Till exempel leder 50% i tillväxttillgångar och 50% i inkomsttillgångar till en “Balanced Growth and Income Portfolio”.

Att justera procentsatserna upp och ned ändrar portföljens riktning och mål.

Slutsats

Nu har du en idé om hur du ska gå tillväga för att skapa en portfölj. Huvudpoängen att ta bort härifrån är att veta vad målet med din portfölj är baserat på din risktolerans och tidsram, och sedan börja fylla upp portföljen med inkomster eller tillväxttillgångar enligt de procentsatser du behöver behålla.

Om Vikingen

Med Vikingens signaler har du en god chans att hitta vinnarna och sälja i tid. Det finns många värdepapper. Med Vikingens autopiloter eller tabeller kan du sortera ut de mest intressanta ETF:erna, aktierna, optionerna, warranterna, fonderna osv. Vikingen är ett av Sveriges äldsta aktieanalysprogram.

Klicka här för att se vad Vikingen erbjuder: Detaljerad jämförelse – Börsprogram för dem som vill bli ännu rikare (vikingen.se)