Så bygger du en investeringsstrategi

En investeringsstrategi är den uppsättning regler och beteenden som du kan använda för att nå dina finansiella mål och investeringsmål. Att välja en investeringsstrategi kan vara en svår uppgift när du börjar lära dig om investeringar och ekonomi. Här kommer vi att titta på de större övergripande strategierna snarare än mycket specifika strategier.

Med tanke på att detta är en så bred term kan det finnas strategier som går från toppen (Overall Portfolio Strategies) till botten (stock-picking strategier). Du kan bestämma dig för en strategi som börjar med en övergripande strategi och sedan välja mer specifika strategier (uppifrån och ner tillvägagångssätt) eller på samma sätt kan du titta på en specifik strategi och välja den övergripande strategin som följer med (nedifrån och upp tillvägagångssätt).

Det som är viktigt att notera är att en strategi kan innehålla flera strategier, metoder och verktyg. Att göra en strategi betyder inte alltid att en annan strategi inte kan användas tillsammans. Det viktigaste är att hitta din egen strategi och bekanta dig med alla olika strategier och finansiella verktyg som finns tillgängliga så att du kan fatta ett beslut som passar dig väl.

Att välja en investeringsstrategi

Strategier

Med tanke på det enorma antalet strategier och variationer inom strategier kommer vi bara att granska vanliga strategier. Risknivån för de flesta är starkt beroende av typen av investeringar som görs, snarare än själva strategin. Den mest populära strategin som används av de flesta investerare som till exempel skulle gå till en bank eller ett värdepappersföretag, är en blandning av diversifiering och tillgångsallokering.

Slumpmässiga val: Att välja en stor mängd slumpmässiga aktier har i genomsnitt visat sig vara mer framgångsrikt än de allra flesta handelsstrategier.

Följ: Innebär att följa vilken aktie som helst som är “het” vid tillfället.

Köp och behåll: Innebär helt enkelt att köpa aktier och hålla dem under en längre tid.

Daytrading: Anses vara en ganska riskabel handelsstrategi att köpa och sälja många gånger på en dag för att dra fördel av fluktuationer på marknaden.

Contrarian: Innebär att göra motsatsen till det nuvarande marknadssentimentet. Köper när alla säljer och säljer när alla köper.

Cyklisk: Innebär att försöka tajma marknadens upp- och nedgångar och handla därefter, vanligtvis med teknisk analys.

Teknisk: Använda teknisk analys för att fatta beslut.

Fundamental: Använder Fundamental analys för att fatta beslut.

Inkomst: Att hitta tillgångar som ger inkomst på regelbunden basis (som utdelningar)

Tillväxt: Att hitta tillgångar som kommer att ha hög potentiell tillväxt men liten nuvarande inkomst.

Diversifiering: Att välja ett stort antal aktier eller tillgångar för att minska risken.

Tillgångsallokering: Mer av en riktlinje än en strategi, som kan hjälpa till med att bestämma rätt investeringsbelopp för varje tillgångstyp.

Som vi har sett kan till och med en köp-och-håll-strategi vara oerhört komplex beroende på den specifika strategin du använder och analysnivån. Det som är viktigt är att skräddarsy din strategi med vad du försöker åstadkomma. Någon som behöver pengar direkt men är risksökande och har en hel del kunskap kan överväga att dagshandel är ett mycket genomförbart alternativ. På samma sätt kan någon som har decennier att investera och måttlig riskaversion fortfarande vilja prova sin hand på daytrading.

Passiv kontra aktiv

Övergripande strategier kan också delas upp i passiva och aktiva kategorier:

Passiva strategier är just det, passiva. Efter att ha fattat det första beslutet att köpa en aktie, investering etc. kommer den passive investeraren att behålla den i månader eller år utan att göra stora förändringar. Ett exempel på detta är någon som Warren Buffet som vanligtvis håller aktier under långa perioder och inte gör ändringar i sina innehav särskilt ofta.

Den aktiva handlaren kommer dock att handla flera gånger i veckan eller till och med per dag och kommer ständigt att utvärdera vad han gör. Daghandlare är det mest uppenbara exemplet på en aktiv handlare.

Det är viktigt att notera att passiv och aktiv handel är över ett spektrum, så någon som gör några justeringar av sin portfölj några gånger i veckan kan fortfarande anses vara passiv beroende på till exempel storleken på hans portfölj.

Likviditet, risk och potentiell avkastning

Alla investeringar balanserar likviditet, risk och potentiell avkastning. Balansen mellan dessa tre områden beror på din egen individuella smak, men hur du ser på dem kommer att avgöra vilken typ av investeringar du väljer.

1. Likviditet: Likviditet avser hur enkelt och snabbt en tillgång kan omvandlas till kontanter utan att förlora sitt värde. Hög likviditet innebär att tillgången kan säljas snabbt till ett rimligt pris, medan tillgångar med låg likviditet kan ta längre tid att sälja eller kan kräva rabatt för att locka köpare.

2. Risk: I investeringssammanhang avser risk graden av osäkerhet om det möjliga utfallet. Högriskinvesteringar har en större chans att förlora pengar, men de kan också ge högre potentiell avkastning. Lågriskinvesteringar är i allmänhet mer stabila och pålitliga, men de tenderar att ge lägre avkastning.

3. Potentiell avkastning: Potentiell avkastning är de möjliga vinster eller vinster som en investerare kan tjäna på en investering. Investeringar med högre potentiell avkastning är vanligtvis förknippade med större risk, eftersom det finns mer osäkerhet om huruvida investeringen faktiskt kommer att resultera i vinst. Omvänt är investeringar med lägre potentiell avkastning vanligtvis mindre riskfyllda men har också begränsad vinstpotential.

Lägg inte alla dina ägg i en korg

Att diversifiera dina investeringar är avgörande på olika nivåer, inte bara mellan tillgångsklasser utan även mellan sektorer. Börja med att fördela dina tillgångar mellan olika säkerhetstyper. Till exempel innebär ett klassiskt tillvägagångssätt att investera 50 % av dina besparingar i fastigheter, medan de återstående 50 % delas mellan aktier och obligationer. På så sätt, om bostadspriserna sjunker, kan dina investeringar i aktier och obligationer ge ett visst skydd. På samma sätt, om aktiemarknaden faller, kan dina fastigheter och obligationer hjälpa till att stabilisera din portfölj.

Obligationer är generellt sett säkrare investeringar eftersom deras värde är knutet till rådande räntor, vilket gör dem mindre mottagliga för marknadsfluktuationer. De kan också vara fördelaktiga under en ökning av bostadspriser, aktiekurser och räntor, vilket ytterligare förstärker vikten av diversifiering.

Använd en föränderlig portfölj

Det traditionella rådet att investera i “fler obligationer när du blir äldre” kommer från tron att din portfölj bör bli mer konservativ när du närmar dig pension. Tanken är att minimera risken med dina pengar när du närmar dig pensionsåldern. Om dina aktier tappar i värde när du är 25, har du cirka 40 år på dig att återvinna förlusterna innan du går i pension. Men om dina aktier minskar i värde när du är 62, är det mycket mer utmanande att kompensera för den förlorade inkomsten, vilket betonar behovet av en investeringsstrategi med lägre risk under senare år.

Om Vikingen

Med Vikingens signaler har du en god chans att hitta vinnarna och sälja i tid. Det finns många värdepapper. Med Vikingens autopiloter eller tabeller kan du sortera ut de mest intressanta ETF:erna, aktierna, optionerna, warranterna, fonderna osv. Vikingen är ett av Sveriges äldsta aktieanalysprogram.

Klicka här för att se vad Vikingen erbjuder: Detaljerad jämförelse – Börsprogram för dem som vill bli ännu rikare (vikingen.se)