Hur man utvärderar en portföljförvaltare

En portföljförvaltare är en professionell investeringsrådgivare som förvaltar sina kunders tillgångar.

En portföljförvaltare förväntas hålla ett vaksamt öga på alla sin kunds investeringar och vidta korrigerande åtgärder när så är lämpligt om marknaden skulle vända i fel riktning vilket skulle leda till en minskning av portföljens totala värde.

En portföljförvaltare måste uppfylla två villkor:

1. Han/hon bör vara registrerad hos en investeringsmyndighet

2. Han/hon bör vara certifierad att fungera som chef

En portföljförvaltare kanske inte nödvändigtvis har en utbildningsbakgrund inom ekonomi eller redovisning, men certifieringar inom investeringsområdet är bra att ha.

En portföljförvaltare som arbetar på uppdrag av en bank eller ett internationellt erkänt företag som Merrill Lynch har tillgång till investeringsprodukter som oberoende rådgivare inte har.

Det är viktigt att ta med denna information i din analys av en rådgivare.

Ett bra sätt att utvärdera en chef är att ställa många relevanta frågor som rör din egen personliga ekonomiska situation och dina ekonomiska mål. Exempel på frågor att ställa är:

• Hur ofta kommer jag att få meddelanden från dig?

• Hur ofta kommer du att göra eller föreslå ändringar i min aktieportfölj?

• Hur många kunder har du? Kommer du att vara för upptagen för att helt ta hand om mina behov? Förstår du kundernas behov i min ekonomiska situation?

• Finns det ett minimibelopp som jag måste sätta in för att kunna investera?

• Vilken är din provisionsstruktur? Finns det några avgifter som jag bör vara medveten om?

• Vem granskar ditt företags finansiella verksamhet?

• Hur länge har du varit hos din nuvarande arbetsgivare och vad händer om du lämnar organisationer? Kommer min fond att överföras, eller kommer jag att tilldelas en ny investerare?

• Finns det några avgifter eller påföljder om jag drar ut mina pengar?

Att ifrågasätta portföljförvaltarens specifika kunskap om investeringsförvaltning är också viktigt för att se till att du har att göra med en individ som har tillräckligt med kunskap om marknaden för att passa dina behov.

Mer kvalificerade förvaltare kan svara på frågor på ett mer självsäkert och informerat sätt, såsom:

• Hur ofta kommer du att utföra en effektiv gränsanalys (avancerad teori om portföljanalys) av min portfölj?

• Vad föreställer du dig beta och förväntad avkastning för min portfölj?

• Vilken var den sämst presterande aktien du köpte till dina kunder och vad gjorde du åt det? Hur åtgärdade du situationen? Hur har du ändrat dina strategier baserat på denna händelse?

• Om jag inte är nöjd, vilka är några “utfartsvägar”?

• Erbjuder du möjligheten att säkra min portfölj med optioner?

• Vad är din kort- och långsiktiga syn på valutafluktuationer i samband med min personliga portfölj?

Slutsats

När du utvärderar en blivande portföljförvaltare är det viktigt att förstå deras investeringsfilosofi och se till att den stämmer väl överens med din ekonomiska situation och mål.

En portföljförvaltare som tror på spekulativa investeringar och öresaktier kanske inte passar för en kund som är nära pensionering och kräver stabilitet.

Portföljförvaltare som deltar i aktiviteter utanför arbetet relaterade till investeringar, som att skriva en krönika för en tidning, vara värd för ett radioprogram eller leda finansiella workshops och seminarier visar att de har en fast, verklig förståelse för investeringar, och skulle förhoppningsvis kunna hantera dina investeringar på ett professionellt och framgångsrikt sätt.

Att välja en investeringsförvaltare som är aktiv i många former av kommunikation kommer att tillåta en kund att få en mer detaljerad och fullständig förståelse av förvaltarens filosofi och personlighet för att avgöra om kunden kommer att känna sig bekväm i relationen.

Om Vikingen

Med Vikingens signaler har du en god chans att hitta vinnarna och sälja i tid. Det finns många värdepapper. Med Vikingens autopiloter eller tabeller kan du sortera ut de mest intressanta ETF:erna, aktierna, optionerna, warranterna, fonderna osv. Vikingen är ett av Sveriges äldsta aktieanalysprogram.

Klicka här för att se vad Vikingen erbjuder: Detaljerad jämförelse – Börsprogram för dem som vill bli ännu rikare (vikingen.se)